Кредитная организация свернула деятельность в России с началом спецоперации, активы российских клиентов были заморожены. Как стали возможными выплаты? Будут ли они продолжаться?
Ситибанк разблокировал часть замороженных в Euroclear активов россиян и начал выдавать российским клиентам выплаты по ним — купоны и дивиденды. Без лицензии от Euroclear. Это стало неожиданным приятным сюрпризом для российских клиентов брокерского подразделения российского Ситибанка, поскольку идет вразрез с устоявшейся практикой.
Ситибанк подконтролен американской Citigroup. С началом СВО банк свернул деятельность в России. Активы российских клиентов были до сих пор заморожены. А тут вдруг клиенты начали получать переводы по ним. Причем в тех валютах, в которых должны были быть произведены изначально. Как это стало возможным? Будут ли продолжаться выплаты? Комментирует генеральный директор брокерcкой компании Mind Money Юлия Хандошко:
— Наши клиенты физически сходили в офис Ситибанка подавать поручения на перевод остатков денег на свои счета, и им сказали, что разрешений, лицензий не нужно, и Ситибанк получил пояснение от Euroclear, что данные активы по цепочке Ситибанка России с прямым счетом в Euroclear не являлись сегрегированными, обособленными, и имеют право быть розданными клиентам. Действительно, уже несколько наших клиентов получили и эти выплаты, но большинство из них сообщили, что в ближайшее время они получат выплаты без каких-либо действий самих клиентов, то есть им не нужно подавать поручений, только уточнить банковские реквизиты.
— С какими-то дивидендами что-то удалось уже получить или получили то, что было, и все?
— Это все остатки, которые были на счетах клиентов после гашения и выплаты купонных дивидендов. Большинство клиентов смогли уже вывести оттуда бумаги, а у них висели именно денежные остатки от ценных бумаг, и мы по ним подавали заявление в Euroclear — бельгийское казначейство — для получения разрешения и выплат. Именно эти денежные остатки они теперь могут забрать, не получая разрешения от бельгийского казначейства.
— Почему именно Ситибанк, почему Euroclear дал такие разъяснения?
— Это связано с тем, что у Ситибанка был прямой счет в Euroclear, без цепочки хранения SRD. Ситибанк не санкционный, и до этого мы сами недоумевали, когда Ситибанк отказывался клиентам выводить деньги, юридически ограничений нет. С точки зрения Euroclear Ситибанк российский, но Ситибанк раскрывал конечных своих клиентов по признаку резидентства, но все с европейскими документами однозначно должны были получать, с российскими сложнее. При этом Ситибанк отказывался делать выплаты вообще абсолютно всем, и все пошли за разрешениями в Бельгию. Ситибанк тоже пошел за разрешениями в Бельгию и очень долго ждал, и, видимо, теперь они получили пояснения от бельгийского казначейства, что никаких ограничений нет. Наши клиенты, которые отдельно настоятельно ходили за разрешениями в бельгийское казначейство, получали ответы, что санкций со стороны казначейства нет, Ситибанк России не является санкционным лицом и имеет право отдавать клиентам их деньги.
Решающую роль в разморозке активов играет все-таки возвращение Дональда Трампа на пост президента США. Это изменило политическую повестку, и судьба замороженных активов, находящихся под санкциями, стала одним из ключевых вопросов новой повестки, говорит управляющий директор «Арбат-капитала» Александр Орлов:
Александр Орлов управляющий директор «Арбат-капитала» «Вышло у City, наверное, во многом от того, что это американский банк, и после победы Трампа улучшилось правоприменение санкций в части возможностей что-то делать с российскими активам. Во-вторых, у City есть очень большие объемы как клиентских денег россиян за границей, так и иностранных денег российских активов, поэтому проще делать какие-то взаиморасчеты внутри City. Наверное, в-третьих, еще от того, что City все-таки имел прямую цепочку владения этими иностранными ценными бумагами для россиян без участия НРД и российских подсанкционных банков, поэтому часть российских финансовых институтов это точно не смогут повторить. Для «Райффайзена» и «Юникредита» тоже есть риск, если они это делали через цепочку НРД, тогда они тоже это не смогут повторить. Повторить смогут, скорее всего, американские банки JPMorgan и Goldman Sachs, у которых тоже есть похожие ситуации. И, наверное, еще важный момент, который стоит отметить, по крайней мере исходя из новости, что это все-таки было движение денег, а не ценных бумаг, то есть это были проценты, купоны, дивиденды и в лучшем случае средства после погашения облигаций. Взаиморасчет с деньгами проще делать с российской «дочкой». Здесь не стоит пока вопрос именно о самом сложном — как разблокировать акции россиян в Euroclear, то есть иностранные акции, принадлежащие россиянам. То, что не предполагается быть погашенным в обозримом будущем. И тут подвижек в этом смысле пока нет».
Клиенты Mind Money, которые самостоятельно обращались в Euroclear, тоже получили аналогичный ответ о том, что Ситибанк не под санкциями и никаких ограничений на выплаты нет.