Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) достиг соглашения на сумму 48,5 млн долларов с криптоинфраструктурной компанией Paxos в связи с ее партнерством с Binance и предполагаемым несоблюдением достаточных положений по борьбе с отмыванием денег.

Департамент финансов и финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) заявил, что Paxos не провела регулярную проверку Binance, и обнаружил около 1,6 млрд долларов незаконных потоков на криптовалютную биржу и с нее через ее стейблкоин Binance USD (BUSD).

Регулятор приказал Paxos прекратить распространение стейблкоина в феврале 2023 года. Руководитель Департамента финансовых услуг Нью-Йорка Эдриенн А. Харрис заявила:

«Регулируемые организации должны поддерживать надлежащие структуры управления рисками, соответствующие их деловым рискам, которые включают отношения с деловыми партнерами и сторонними поставщиками».

Правила борьбы с отмыванием денег и правила «Знай своего клиента» (KYC) стали актуальными вопросами в криптовалютной отрасли, и многие компании стремятся к ясности в отношении своих правовых обязательств и ответственности в соответствии с законом.

Paxos столкнулся с преследованием со стороны SEC и NYDFS из-за стейблкоина Binance

В феврале 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) направила компании Paxos уведомление Уэллса с предупреждением о возможном судебном преследовании в отношении стейблкоина BUSD.

Представители Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинили Paxos в распространении «незарегистрированных ценных бумаг» и нарушении законов о защите прав потребителей, выразившемся в сотрудничестве с Binance для распространения стейблкоина. Однако в 2024 году SEC отозвала уведомление Уэллса.

На следующий день NYDFS аналогичным образом обвинила Paxos в продаже «незарегистрированных ценных бумаг», вынудив компанию прекратить распространение стейблкоина BUSD.

Финансовый регулятор Нью-Йорка также заявил, что отсутствие контроля KYC было одной из нескольких причин уведомления.

«Согласно требованиям DFS, Paxos обязана проводить комплексную проверку каждого нового клиента», — говорится в уведомлении NYDFS от февраля 2023 года.

В то же время регулятор заявил, что, хотя он «разрешил Paxos выпускать BUSD на блокчейне Ethereum», он не разрешил выпускать «Binance-Peg BUSD» на каком-либо другом блокчейне.

«Обсуждаемые проблемы с соблюдением требований — это исторические проблемы, которые были выявлены более двух с половиной лет назад и с тех пор полностью устранены, — сообщили представители Paxos журналистам. — Нет никаких новых заявлений относительно отношений Paxos с Binance или выпуска BUSD».

Источник: cryptonews.net