Основатель и CEO биткоин-биржи OKX Стар Сюй принес извинения пользователям за необоснованные блокировки аккаунтов. Предприниматель объяснил их «ложными срабатываниями» системы контроля соответствия нормативным требованиям.
По словам главы биржи, в этих процессах все еще существуют проблемы вроде «высокого уровня ошибочных суждений и неоптимального сбора информации». Команда платформы делает все возможное для совершенствования процессов, заверил он.
«Одной из самых больших проблем для глобального соответствия являются “ложные срабатывания”, когда система ошибочно идентифицирует обычных пользователей как рискованных. Даже при наличии самых передовых баз данных и технологий в индустрии все еще сложно со 100% точностью определить, соответствует ли аккаунт требованиям», — отметил Сюй.
Глобальная команда по соблюдению норм и группа по контролю рисков OKX насчитывают более 600 человек, сообщил он. Основная задача этих специалистов гарантировать, что платформа не будет использоваться для осуществления какой-либо незаконной деятельности, включая финансирование терроризма, торговлю людьми, незаконный оборот наркотиков, отмывание денег, мошенничество, злоупотребления в трейдинге и так далее.
На уровне клиентов этот контроль предусматривает такие процессы, как верификация личности (KYC), мониторинг транзакций, санкционных списков и рыночных манипуляций. В некоторых случаях незначительное число учетных записей признается высокорискованными, и от их владельцев могут потребовать уточняющую информацию, отметил Сюй.
«Регуляторы склонны подталкивать платформы к более осторожному контролю рисков. Вот почему некоторые пользователи, несмотря на соответствие требованиям и нормальное поведение, все равно могут получать от команды дополнительные запросы, вызывающие ощущения, что их просят доказать: “ваш отец — это ваш отец”», — признал CEO OKX.
Напомним, в апреле регулятор Мальты оштрафовал криптобиржу на €1,1 млн за нарушения правил борьбы с отмыванием денег в 2023 году.
В феврале OKX признала себя виновной в ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег в США без соблюдения требований KYC/AML, согласившись выплатить выплатить более $504 млн в виде штрафа и реституций.